AML und Verifizierung bei Run4win

Wer bei uns spielt, spielt auf einer Plattform, die von der Malta Gaming Authority (MGA) lizenziert ist. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind deshalb keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dazu brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Geldwäsche bekämpfen wir aktiv

Unser rechtlicher Rahmen

Run4win Casino wird von der R4W Entertainment Ltd mit Sitz in Malta betrieben und unterliegt seit 2023 der Aufsicht der Malta Gaming Authority. Damit gelten für uns das maltesische Geldwäschegesetz (Proceeds of Crime Act), die Prevention of Money Laundering and Funding of Terrorism Regulations sowie die relevanten EU-Geldwäscherichtlinien. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen und ohne Grauzonen.

Unser Präventionsprogramm beruht auf einem risikobasierten Ansatz. Das bedeutet: Wir bewerten jedes Kundenkonto nach Risiko, stufen es entsprechend ein und passen die Intensität unserer Prüfungen daran an. Geleitet wird das Programm von einem benannten Geldwäschebeauftragten (MLRO), der direkt der Geschäftsführung berichtet.

• Risikoklassifizierung aller Kundenkonten
• Benannter Geldwäschebeauftragter (MLRO) mit Vetorecht bei Auszahlungen
• Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden im Zahlungsverkehr
• Automatisierte und manuelle Überwachung aller Transaktionen
• Meldungen auffälliger Sachverhalte an die maltesische Finanzaufsicht (FIAU)
• Jährliche unabhängige Audits des AML-Programms

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten auf Plausibilität und gegen Sanktions- sowie Sperrlisten. Die vollständige Identitätsprüfung (KYC) führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch; Sie können sie aber jederzeit früher abschließen, um Verzögerungen zu vermeiden. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten, bei Änderungen Ihrer Daten oder wenn unser Monitoring dazu Anlass gibt.

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum freigeschalteten Konto

Der gesamte Prozess dauert bei vollständigen Unterlagen in der Regel 24 bis 48 Stunden, am Wochenende maximal 72 Stunden. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich „Verifizierung“.
• Laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch. Achten Sie auf scharfe, unveränderte Abbildungen ohne Bearbeitung oder Zuschnitt.
• Unser Compliance-Team gleicht die Unterlagen mit Ihren Kontodaten ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail. Fehlt etwas, nennen wir Ihnen konkret, welches Dokument wir nachreichen müssen.
• Nach Freigabe bearbeiten wir Ihre Auszahlung, standardmäßig innerhalb von 1 bis 2 Stunden.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir ausschließlich verschlüsselt über TLS und speichern sie auf verschlüsselten Servern in der EU. Zugriff haben nur befugte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht. Grundlage der Verarbeitung ist Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO, da die Verifizierung gesetzlich vorgeschrieben ist.

Herkunft der Gelder belegen

Bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten, bei ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder ab der obersten VIP-Stufe können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- und Gehaltsabrechnungen, einen Einkommensteuerbescheid, einen Kontoauszug mit regelmäßigen Geldeingängen oder Belege über einen Vermögensverkauf, eine Erbschaft oder eine Schenkung. Ein einzelnes klares Dokument genügt meist. Solange die Prüfung läuft, bleiben Einzahlungen möglich; Auszahlungen pausieren bis zum Abschluss.

Transaktionen prüfen wir laufend

Same-Methode-Regel und Limits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das auffällige Muster automatisch markiert und an unser Compliance-Team zur manuellen Prüfung übergibt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether führen wir zusätzlich eine Blockchain-Analyse durch und gleichen Wallet-Adressen mit Sanktionslisten ab.

Wenn Dokumente fehlen oder scheitern

Konsequenzen und Ihre Optionen

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir Auszahlungen aus und beschränken das Konto auf Spieleinsätze. Läuft die Frist weiter fruchtlos, schließen wir das Konto und erstatten das Guthaben auf das verifizierte Ursprungszahlungsmittel zurück. Scheitert die Verifizierung, weil Dokumente gefälscht sind oder Ihr Konto einem Dritten gehört, sperren wir sofort und erstatten nur nach positiver Identitätsprüfung.

Besteht der Verdacht auf Geldwäsche oder Betrug, melden wir den Sachverhalt an die FIAU. In diesem Fall dürfen wir Sie über die Meldung nicht informieren, da jede Vorwarnung strafbar ist (Tipping-off-Verbot). Gegen jede Entscheidung unseres Compliance-Teams können Sie schriftlich Widerspruch einlegen; wir antworten innerhalb von 14 Tagen.

Wie lange wir Unterlagen aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Prüfung durch die MGA und die FIAU, die jederzeit Einsicht verlangen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Während der Aufbewahrungsfrist bleibt der Zugriff auf das Compliance-Team beschränkt, und Sie können jederzeit über den DSGVO-Auskunftsanspruch erfahren, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Eine Grundprüfung Ihrer Daten läuft automatisch bei der Registrierung. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor der ersten Auszahlung nötig. Wir empfehlen, sie direkt nach der Registrierung zu erledigen, dann erfolgt Ihre erste Auszahlung ohne Verzögerung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Upload vollständiger Unterlagen, am Wochenende bis zu 72 Stunden. Nach Freigabe bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 1 bis 2 Stunden.

Warum verlangt das Casino einen Herkunftsnachweis?

Ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten oder bei auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet nachzuweisen, dass Ihre Einsatzmittel aus legaler Quelle stammen. Das gilt für jedes MGA-lizenzierte Casino.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen stets auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Ausnahmen prüfen wir nur, wenn ein Zahlungsdienstleister Auszahlungen technisch nicht zulässt.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Übertragung und Speicherung erfolgen verschlüsselt, jeder Zugriff wird protokolliert, und eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei bestehender gesetzlicher Pflicht.